Efficacité et optimisation opérationnelle

Le processus KYC est une exigence réglementaire qui nécessite un screening précis tout au long du cycle de vie du client, depuis son onboarding jusqu'à la fin de la relation. Nos solutions exploitent des sources de données externes variées, telles que la presse financière, pour augmenter la qualité des algorithmes de screening et détecter des risques supplémentaires affectant les prospects et clients, que ce soient des entreprises ou des individus. Les risques intégrés par ces algorithmes couvrent aussi bien les enjeux économiques et financiers, que la politique RSE et l'image.

La fraude est un risque difficile à prévoir compte tenu du faible volume de cas observés, empêchant le développement de règles métier efficaces. Nos algorithmes combinent l'expertise métier de nos consultants spécialistes de la fraude dans les services financiers, avec des méthodes de machine learning spécialement conçues pour mettre en évidence les cas atypiques, synonymes de suspicion. L'enrichissement des données internes avec des sources externes telles que la e-réputation des partenaires permettent également d'améliorer la performance de ces outils de détection.